La récupération des relevés bancaires représente une étape incontournable dans la tenue comptable. Pendant longtemps, cette mission reposait sur l’envoi manuel des relevés par les entreprises ou sur leur téléchargement depuis les espaces bancaires. Aujourd’hui, des plateformes comme Jedeclare permettent d’automatiser cette collecte grâce à des connexions sécurisées avec les établissements financiers.
Le service proposé par Jedeclare facilite la transmission des données bancaires vers les logiciels comptables du cabinet. Après la mise en place des autorisations nécessaires, les opérations sont récupérées automatiquement selon une fréquence définie, réduisant les manipulations et les risques d’oubli.
Inscrire les dossiers et paramétrer les comptes bancaires
La première étape consiste à préparer le dossier de chaque entreprise au sein de la plateforme. Ce paramétrage conditionne le bon déroulement de la collecte automatique et garantit que les relevés seront associés au bon client.
🗃️ Création des dossiers clients
Le cabinet comptable commence par créer un dossier pour chacun de ses clients.
Chaque dossier rassemble les informations administratives utiles à la collecte, notamment l’identification de l’entreprise, ses coordonnées et les éléments nécessaires au traitement des flux bancaires.
Cette organisation permet de gérer simultanément plusieurs dizaines, voire plusieurs centaines de dossiers depuis une interface unique.
🏦 Renseignement des informations bancaires
Une fois le dossier créé, les comptes bancaires concernés sont enregistrés.
Selon les établissements financiers, différentes informations peuvent être demandées :
- IBAN ;
- établissement bancaire ;
- titulaire du compte ;
- identifiants nécessaires au service de collecte.
Ces données permettent à Jedeclare.com d’établir la connexion avec la banque après validation des autorisations.
🔗 Association des comptes au dossier comptable
Chaque compte bancaire est ensuite rattaché au dossier de l’entreprise concernée.
Cette association garantit que les opérations récupérées seront automatiquement dirigées vers le bon dossier comptable, évitant tout mélange entre plusieurs clients.
Autoriser la collecte des relevés bancaires
La récupération automatique des données ne peut être effectuée qu’après accord explicite du titulaire des comptes.
Cette étape constitue un élément essentiel du dispositif de sécurité.
✍️ Mise en place du mandat bancaire
Le client signe un mandat autorisant Jedeclare à récupérer les relevés bancaires auprès de son établissement financier.
Selon les banques et les modes de connexion utilisés, cette autorisation peut reposer sur différents protocoles sécurisés, notamment EBICS ou les mécanismes prévus par la directive européenne DSP2.
Le mandat précise les comptes concernés ainsi que les droits accordés au service.
✅ Validation par le client
La collecte n’est activée qu’après validation de cette autorisation.
Le client conserve ainsi la maîtrise des accès accordés à ses données bancaires.
Cette procédure garantit le respect des exigences réglementaires en matière de protection des informations financières.
🔒 Des échanges protégés
Les données transitent via des connexions sécurisées répondant aux standards utilisés dans le secteur bancaire.
Les informations collectées sont chiffrées lors des échanges afin de préserver leur confidentialité et de limiter les risques d’accès non autorisés.
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Récupérer automatiquement les relevés bancaires
Une fois le paramétrage terminé, Jedeclare assure la récupération automatique des opérations bancaires.
Cette automatisation évite au client comme au cabinet de télécharger régulièrement les relevés depuis les espaces bancaires.
🌐 Connexion aux établissements bancaires
La plateforme communique avec les banques selon plusieurs méthodes.
En fonction des établissements, Jedeclare peut utiliser :
- des accords bancaires directs ;
- des interfaces API conformes à la DSP2 ;
- certains dispositifs sécurisés adaptés aux banques en ligne.
Cette compatibilité permet de couvrir un grand nombre d’établissements financiers.
📅 Collecte périodique des opérations
Les relevés sont récupérés automatiquement selon une fréquence définie.
Les nouvelles opérations apparaissent progressivement dans l’espace de collecte sans intervention manuelle.
Cette actualisation régulière permet aux cabinets de disposer d’informations bancaires récentes tout au long de l’exercice comptable.
📁 Centralisation dans l’espace du cabinet
L’ensemble des flux bancaires est regroupé dans une interface unique.
Les collaborateurs retrouvent rapidement les opérations de chaque entreprise sans devoir se connecter aux différentes banques de leurs clients.
Cette centralisation facilite le traitement des dossiers et améliore l’organisation quotidienne.
Transmettre les données au logiciel comptable
La collecte n’est qu’une première étape. Les données doivent ensuite être intégrées dans les logiciels de production comptable.
📥 Récupération des fichiers bancaires
Les opérations collectées peuvent être téléchargées sous forme de fichiers normalisés.
Ces fichiers reprennent l’ensemble des mouvements bancaires enregistrés pendant la période concernée.
Ils constituent la base du rapprochement bancaire et des traitements comptables.
📄 Des formats compatibles avec les logiciels
Jedeclare fournit des fichiers compatibles avec les principaux logiciels du marché.
Le format CFONB reste largement utilisé dans les cabinets d’expertise comptable, mais d’autres formats peuvent également être proposés selon les solutions utilisées.
Cette normalisation facilite les échanges entre la plateforme de collecte et les applications comptables.
🔄 Intégration des écritures
Une fois importés dans le logiciel comptable, les mouvements bancaires peuvent être rapprochés avec les factures, les règlements et les autres opérations déjà enregistrées.
Cette automatisation réduit les ressaisies tout en accélérant le traitement des dossiers.
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Que faire en cas de problème de collecte ?
Malgré l’automatisation, certaines situations peuvent empêcher la récupération normale des relevés bancaires.
🏦 Compte bancaire non reconnu
Lorsqu’un compte n’apparaît pas correctement, il convient de vérifier :
- les informations bancaires renseignées ;
- la banque sélectionnée ;
- la validité des identifiants transmis.
Une simple erreur de saisie peut empêcher la connexion.
📄 Relevé absent ou incomplet
Si certaines opérations ne remontent pas dans la plateforme, plusieurs causes sont possibles :
- délai de transmission par la banque ;
- incident technique temporaire ;
- autorisation incomplète ;
- période de collecte non encore disponible.
Un contrôle du dossier permet généralement d’identifier rapidement l’origine du problème.
🔄 Renouvellement ou modification du mandat
Dans certaines situations, le mandat bancaire doit être renouvelé.
Cela peut notamment intervenir après un changement de banque, une modification des comptes concernés ou l’expiration de certaines autorisations.
Une fois le nouveau mandat validé, la collecte reprend automatiquement.